Преступления с векселем

Помимо места платежа векселедатель может указать в векселе и самое помещение (биржу, банк и т. д.), где должен быть совершен платеж. В этом случае вексель подлежит предъявлению к платежу в указанном в нем помещении, что освобождает векселедержателя от необходимости разыскивать контору или квартиру лица, обязанного произвести платеж по векселю.

При обозначении места платежа должна быть соблюдена та же степень точности, что и при обозначении места составления векселя. Обозначение места платежа производится указанием города, поселка, станицы и т. п. Более детальной обрисовки этого места закон не требует.

Следует иметь в виду, что место платежа должно быть единым для всей вексельной суммы. Недопустимо, чтобы векселедатель обязался совершить платеж поэтапно в различных местах или чтобы трассант предложил трассату уплатить сумму векселя по своему усмотрению в одном из нескольких назначенных мест. Поэтому включение в вексельный документ таких формулировок, как «обязуюсь уплатить четыре тысячи рублей в Москве и шесть тысяч рублей в Ярославле», «прошу уплатить в С.-Петербурге или Рыбинске», делает его недействительным.

Местом платежа чаще всего выступает место жительства плательщика переводного или векселедателя простого векселя.

разрешает трассанту назначить платеж по векселю в населенном пункте, не совпадающем с местом жительства плательщика (ст. 4 Положения). Равным образом и соло-вексель может подлежать оплате не в месте жительства векселедателя, а в каком-либо другом назначенном векселедателем месте (ч. 2 ст. 77 Положения). Векселя, в которых указано особое место платежа, отличное от местожительства векселедателя (в простом векселе) или плательщика (в переводном векселе), имеют как бы свой собственный domicilium и поэтому называются домицилированными векселями. На практике к домицилированию векселей прибегают в тех случаях, когда место жительства трассата или векселедателя простого векселя удалено от торговых центров28.

Если место платежа обозначено без достаточно точного отличия его от другого одноименного места, то, вексель не теряет от этого своей силы. При неуказании в векселе отличительных признаков места платежа возникает вопрос, в каком из двух одноименных мест должна состояться презентация векселя к платежу. Надлежит признать, что в этом случае векселедержатель может предъявить вексель к платежу и по ненахождении плательщика протестовать его в неплатеже в любом из мест, подпадающих под обозначенное в векселе место платежа29. Так, если местом платежа указан Ростов, то презентация векселя осуществима и в Ростове-на-Дону, и в Ростове Ярославском.

Преступления с векселем

ценной бумаги и не превращается в недопустимый у нас вексель на предъявителя36.

Несмотря на сформулированный в п. 6 ст. 1 и п. 5 ст. 75 Положения запрет выставлять векселя на предъявителя, некоторые ученые придерживаются взгляда о возможности существования в нашем торговом обороте предъявительских векселей. Так, например, Б. Б. Черепахин считает, что после передачи векселя по бланковой передаточной надписи33 он утрачивает характер

ордерной бумаги и «становится ценной бумагой на предъявителя»34.

Заключенные в п. 6 ст. 1 и п. 5 ст. 75 Положения слова «или приказу кого» представляют собой ордерную оговорку, которая указывает на возможность первого векселедержателя передать вексель по индоссаменту другому лицу. Оговорка о приказе включается в вексель путем присоединения к наименованию первого векселедержателя выражения «или кому он прикажет» («или его приказу») либо одного только слова

«приказу» (например: «обещаю уплатить Алексею Евгеньевичу Николаеву или кому он прикажет», «прошу уплатить приказу Алексея Евгеньевича Николаева»). Но она совершенно излишня, так как передаваемость векселя является его имманентным свойством, в силу чего любой вексель, даже выданный без прямой оговорки о приказе, может быть передан посредством индоссамента (ч. 1 ст. 11, ч. 1 ст. 77 Положения)31.

ляется ценной бумагой пока он находится у ремитента.

Возможности для со­вершения ряда преступлений с использованием векселей

– аваль – путем его составления с той же целью, что и поддельного ак­
цепта;

Так, рядом руководителей одного из министерств РФ через дочернее государственное унитарное предприятие была произведена оплата транша векселей на общую сумму 3,4 млрд. руб. при их предъявлении по номиналу, ранее указанного в них срока платежа – 120-ти месяцев от предъявления. При этом фактическая стоимость указанных векселей, данная экспертами, составляла в момент их предъявления, менее 20 % от их номинала. Денежные средства, переданные за указанные векселя (разница между номинальной и фактической стоимостью порядка 2,5 млрд. руб., названными лицами были присвоены.

Другим примером использования подобной схемы мошенничества яв­ляются действия должностных лиц одного из негосударственных фондов. Векселя номинальной стоимостью 25,5 млн. руб. с длительным сроком пога­шения (10 месяцев (не ранее 15.10.1999 г.)) были выданы Фондом 22 – 24 де­кабря 1998 г., за 10 млн. руб. (в нарушение установленной 30 процентной до­ходности указанных векселей). Векселя были предъявлены к платежу по но­минальной стоимости, в порядке зачета задолженности через несколько дней после их выдачи – 28 декабря 1998 года. Процентная ставка, по которой Фонд привлек денежные средства под выдачу векселей, составила 1775% годовых. Фактически ущерб, нанесенный Фонду от действий должностных лиц, в ходе оплаты только двух векселей (из общего транша, выданного и оплаченного аналогично), составил более 15 млн. руб. Для легитимизации таких действий была создана «нормативная база» в виде постановления правления Фонда от 08.12.1998 г. Указанные преступные действия совершались на основании пункта 5 данного постановления, разрешающего досрочный прием векселя по номиналу без соблюдения установленной доходности указанных векселей и срока их погашения.

Так, например, в январе 1998 г. была задержана группа лиц, в течение долгого времени подделывавшая векселя Инкомбанка. Расследованием уста­новлено, что для реализации преступных намерений ими был приобретен из­дательский комплекс, зарегистрирована фиктивная фирма и куплен вексель Инкомбанка. С подлинного векселя на компьютере был изготовлен оригинал-макет. Несколько десятков поддельных векселей было напечатано на специ­альной бумаге в типографии, ранее выполнявшей заказы Инкомбанка. Пре­ступники использовали такие векселя для расчетов с коммерческими фир­мами за поставленную продукцию. Прибыль от реализации продукции час­тично использовалась для приобретения новых подлинных векселей банка, с которых снова снимались копии.

По уголовному делу № 189774, находящемуся в производстве ГСУ при ГУВД Московской области, было установлено, что конкурсный управ­ляющий совместного предприятия ООО «Садовое кольцо» В.И. Приступа принял к зачету вексель от ООО «Снаб-Маркет» на сумму 6 млн. долларов США, который был якобы выдан ранее ООО «Садовое кольцо» в 1995 году. Тем самым ООО «Снаб-Маркет» стало одним из главных кредиторов и полу­чило основную часть конкурсной массы. Следствием установлено, что век­сель является подложным и в указанный срок ООО «Садовое кольцо» не вы­давался. Приступе предъявлено обвинение по ст. 186 ч. 1, 160 ч. 3, п. «б» УК Российской Федерации.

Такими документами могут быть договор о предоставлении сторонней организацией объектов гражданских прав либо акт приема-передачи векселя, отражающий выдачу векселя подконтрольной организацией в оплату данного договора. В качестве объектов гражданского права, за которые якобы проис­ходит оплата векселем, преступники чаще всего упоминают в поддельных документах товары, работы и услуги, факт получения или оказания которых трудно проверяем (например, консалтинг, финансовое сопровождение проек­тов), неликвидные ценные бумаги, результаты интеллектуальной деятельно­сти (определенные ноу-хау, которые не представляют из себя фактической ценности) и т.д.

Мошенничество с использованием фальшивых векселей

Нередки случаи создания групп «силового» прикрытия и иных способов защиты на случай разоблачения лиц, сбывающих подделки. Так, например, при попытке сбыть поддельный вексель в одном из уральских городов участник группы новосибирских фальшивомонетчиков был разоблачен и задержан службой безопасности компании. Однако «страховавшие» его соучастники уплатили компании крупную денежную сумму и он был отпущен без каких бы то ни было последствий.

Способы подделки ценных бумаг. Изготовление подделки векселя (в криминалистическом понимании этого термина) предполагает применение копировальной техники либо типографского оборудования. Некоторые экземпляры фальшивок настолько приближены по качеству к подлиннику, что эксперты относят их к числу «суперподделок» (рис. 6.7).

Подлог векселя связан с внесением в содержание подлинной ценной бумаги не соответствующих действительности записей, меняющих номинал векселя (в сторону увеличения), его серию и номер (во избежание проверки по стоп- листу) и другие реквизиты. В частности, могут быть изменены номера служебных телефонов организации, указанные в первоначальном тексте. В этом случае они заменяются на номера телефонов, по которым на вопросы о подлинности векселей отвечают члены преступной группы.

Рис. 6.8. Общий вид лицевой стороны одного из фальшивых векселей

Пример. К гражданину С„ директору хабаровского филиала коммерческого банка «В.», с предложением приобрести 10 векселей Сбербанка России обратился некто Б., выступавший под видом ответственного сотрудника совместного предприятия. Он действовал под чужой фамилией по поддельному паспорту. Б. объяснил, что предприятие получило векселя в Москве в оплату за выполненные услуги.

Некоторые из разоблаченных преступных сообществ, занимавшихся подделкой и сбытом фальшивых векселей, имели межрегиональный и даже международный характер. В них участвовали граждане Англии, Германии, США, прибалтийских республик. Нередко члены таких преступных сообществ были незнакомы друг с другом, а их деятельность координировалась из одного центра непосредственно организаторами преступных акций.

Еще по теме:

  • Ходовые огни для маломерного судна Ходовые огни для маломерного судна если в составе находятся суда, указанные в пункте 73, судно, занятое буксировкой на тросе, должно нести красный топовый огонь, расположенный выше белых топовых огней; 64. Самоходное судно у плота, […]
  • Правила размещения хостеле Правила размещения хостеле В этом отдельном номере одна двуспальная и одна антресольная односпальная кровати. Шторы между кроватями помогут разделить пространство номера и сделать спальные места более уединенными. Также в номере ящики и […]
  • Закон о льготах по оплате коммунальных услуг Договор о предоставлении коммунальных услуг Условия договора о предоставлении коммунальных услуг Если договор о предоставлении коммунальных услуг заключается в письменной форме, он должен включать: 1) дату и место его заключения; 2) […]
  • Пенсии с 1 апреля 2018 военным пенсионерам Индексация пенсий с 1 мая 2018 года В указанное время были проиндексированы пенсии неработающим людям преклонного возраста. Каким же будет среднее значение увеличение соответствующих начислений? Так как у всех пенсионеров пенсии разные […]
  • Образец заполнения справки о наличии судимости Федеральный закон от 24 июля 2007 г Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Федерального закона Федеральный закон от 24 июля 2007 г. N 209-ФЗ"О развитии малого и среднего […]